ทาลิโน คีโมนิกส์ ลงทุนในสตาร์ตอัพฮิกาลา ผู้บุกเบิกระบบการชำระเงินทันทีแบบรวมในฟิลิปปินส์

ลอสแอนเจลิส และ มะนิลา, 29 เม.ย. 2567/พีอาร์นิวส์ไวร์/ — ทาลิโน เวนเจอร์ สตูดิโอส์ (Talino Venture Studios) สตูดิโอร่วมลงทุนระดับโลกที่ได้รับรางวัลด้านนวัตกรรมยั่งยืน และคีโมนิกส์ อินเตอร์เนชันแนล (Chemonics International) บริษัทการพัฒนาที่ยั่งยืนชั้นนำ ได้เปิดตัวและมอบทุนตั้งต้นให้ Higala (ฮิกาลา) ซึ่งเป็นสตาร์ทอัพผู้บุกเบิกระบบการชำระเงินทันทีแบบรวม (Inclusive Instant Payment System: IIPS) ในฟิลิปปินส์

 

ในฐานะ IIPS นั้น ฮิกาลาจะทำหน้าที่เป็นทางด่วนทางการเงินที่จะเชื่อมโยงธนาคารรับฝากเงิน ธนาคารในชนบท และสถาบันการเงินรายย่อยที่ปัจจุบันไม่อยู่ในเครือข่ายการชำระเงิน เนื่องจากมีต้นทุนในการสลับ (switching) และแลกเปลี่ยนเข้า (on-ramp) สูง

แม้จะมีธนาคารในชนบท 400 แห่งในฟิลิปปินส์ แต่มีเพียง 18 แห่งเท่านั้นที่เป็นส่วนหนึ่งของ InstaPay ซึ่งเน้นให้เห็นความท้าทายครั้งใหญ่ นั่นคือ การขาดความสามารถในการทำงานร่วมกันระหว่างธนาคารเหล่านี้ ด้วยเหตุนี้ ความเท่าเทียมทางการเงินจึงยังไม่ถูกนำไปใช้อย่างเต็มศักยภาพ ส่งผลให้ชาวฟิลิปปินส์จำนวนมากขาดโอกาสที่จะได้รับประโยชน์ที่เทคโนโลยีการธนาคารสมัยใหม่มอบให้

“ฮิกาลาจะช่วยปรับปรุงโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินดิจิทัลของประเทศเราให้ทันสมัย และช่วยให้สถาบันการเงินต่าง ๆ มีส่วนร่วมผ่านเครือข่ายของเราได้ เป้าหมายเราคือการทำให้การธนาคารมีความเท่าเทียมมากขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกลุ่มประชากรที่ด้อยโอกาสซึ่งมีข้อจำกัดในการเข้าถึงบริการธนาคารแบบดั้งเดิม” คุณไวซ์ คาทูดิโอ (Vice Catudio) ประธานและซีอีโอของฮิกาลา กล่าว

ฮิกาลาส่งเสริมความเท่าเทียมด้วยการลดต้นทุนการชำระเงินแบบเรียลไทม์ ซึ่งช่วยให้สถาบันการเงินกำหนดราคาการชำระเงินทันทีได้อย่างสมเหตุสมผล นอกจากนี้ยังมีเป้าหมายมอบโซลูชันทางการเงินที่ครอบคลุมแก่ผู้ที่ได้รับบริการธนาคารเพียงผิวเผิน (underbanked) รวมถึงช่วยให้ร้านค้าต่าง ๆ สามารถรับการชำระเงินดิจิทัลได้อย่างรวดเร็ว

“ด้วยแพลตฟอร์มการชำระเงินแบบเปิดและกลุ่มโซลูชันของฮิกาลา เราจะช่วยให้ผู้เล่นหน้าใหม่ในตลาดสามารถพัฒนาและทำการตลาดบริการนวัตกรรมการชำระเงินให้กับทั้งผู้บริโภคและร้านค้าได้” คุณคาทูดิโอกล่าว “ซึ่งรวมถึงการบูรณาการโซลูชันต่าง ๆ เช่น เทคโนโลยีด้านกฎระเบียบ เช่น e-KYC (การยืนยันตัวตนผ่านทางอิเล็กทรอนิกส์) และการตรวจสอบการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (AML-TF) การตรวจจับและการบริหารความเสี่ยงโดยใช้ปัญญาประดิษฐ์ (AI) ไมโครเลดเจอร์ด้านการธนาคาร (banking microledgers) ศูนย์กลางการชำระเงินที่จะช่วยให้สามารถโอนเงินข้ามธนาคารที่เข้าร่วมได้ทันที และเกตเวย์การทำธุรกรรมทั่วโลกสำหรับการส่งเงิน” เขากล่าวเสริม

ฮิกาลากำลังสร้างเทคโนโลยีหลักในการชำระเงินแบบทันทีที่สามารถรองรับสถาบันการเงินทุกขนาดได้ และเปลี่ยนธนาคารให้เป็นธนาคารดิจิทัลผ่านบริการแอปไวท์เลเบล

การพัฒนาอย่างยั่งยืน  

“ที่ทาลิโน เรามุ่งมั่นที่จะดำเนินการพัฒนาอย่างยั่งยืนซึ่งเป็นประโยชน์ต่อผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทุกราย โดยเฉพาะผู้ที่เข้าไม่ถึงบริการทางการเงิน” คุณวินสตัน ดามาริลโล (Winston Damarillo) ซีอีโอของทาลิโนกล่าว “ด้วยการที่ทาลิโนและคีโมนิกส์ให้การสนับสนุนเงินทุนแก่ฮิกาลา เราได้นำผลกระทบของการลงทุนร่วมและประโยชน์ระดับโลกเพื่อต่อยอดประโยชน์ของความเท่าเทียมทางการเงินไปยังกลุ่มที่มีความจำเป็นมากที่สุด”

“เรารู้สึกตื่นเต้นที่ได้เริ่มต้นการเดินทางครั้งใหม่กับฮิกาลา ซึ่งเป็นเครื่องพิสูจน์ถึงความมุ่งมั่นของเราในการสร้างสรรค์นวัตกรรมและความเท่าเทียมทางการเงินอย่างทั่วถึงในฟิลิปปินส์และตลาดอื่น ๆ ทั่วโลกที่เปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ ฮิกาลาเรียนรู้จากสามทศวรรษแห่งพันธมิตรอันทรงอิทธิพลและความสำเร็จในพื้นที่การเติบโตทางเศรษฐกิจในฟิลิปปินส์ และทำให้วิสัยทัศน์ของเราในการทำธุรกรรมเรียลไทม์แบบต้นทุนไม่แพงที่ชุมชนชาวฟิลิปปินส์ทั้งหมดสามารถเข้าถึงได้เป็นจริงขึ้นมา” คุณเจมี บุตเชอร์ (Jamey Butcher) ประธานและซีอีโอของคีโมนิกส์กล่าว

การใช้งาน Mojaloop ครั้งแรกในเอเชีย

 ฮิกาลาใช้ประโยชน์จากแพลตฟอร์มการชำระเงินแบบเปิดของมูลนิธิ Mojaloop ซึ่งเป็นองค์กรไม่แสวงผลกำไรที่อุทิศตนเพื่อส่งเสริมการเข้าถึงทางการเงินผ่านซอฟต์แวร์โอเพนซอร์สที่เรียกว่า Mojaloop ด้วยกรอบการชำระเงินแบบเปิดของ Mojaloop ฮิกาลาจึงอำนวยความสะดวกในการเชื่อมต่อที่ราบรื่นระหว่างหน่วยงานการเงินต่าง ๆ ได้ รวมถึงธนาคาร สถาบัน เกตเวย์การชำระเงิน ร้านค้า และธนาคารกลาง แนวทางนี้ช่วยเพิ่มความสามารถในการจับจ่ายและการเข้าถึงธุรกรรมทางการเงินได้

“ด้วยการบุกเบิกการใช้งานซอฟต์แวร์โอเพนซอร์ส Mojaloop ในเอเชียผ่านความร่วมมือกับฮิกาลาของทาลิโน มูลนิธิ Mojaloop ได้ตอกย้ำความมุ่งมั่นในการทลายอุปสรรคและเพิ่มขีดความสามารถให้กับชุมชนผ่านความเท่าเทียมทางการเงิน เราไม่เพียงแต่พลิกโฉมระบบการชำระเงินร่วมกันเท่านั้น แต่เรายังปลดล็อกโอกาส ส่งเสริมการฟื้นฟู และสร้างอนาคตที่การเข้าถึงทางการเงินไม่สิ้นสุดอีกด้วย” คุณพอลล่า ฮันเตอร์ (Paula Hunter) กรรมการบริหารมูลนิธิ Mojaloop กล่าว

“เราอยากแน่ใจว่าทุกคนจะสามารถเข้าถึงบริการทางการเงินได้เต็มที่ โดยลดเกณฑ์การเปิดบัญชีธนาคาร ลดต้นทุนการชำระเงินดิจิทัล กระตุ้นให้ร้านค้ายอมรับการชำระเงินดังกล่าว และเพิ่มขีดความสามารถให้สถาบันการเงินทุกแห่งสามารถให้บริการแก่ผู้มีสิทธิ์ โดยเฉพาะในธนาคารตามชนบท” คุณดามาริลโลกล่าว

หนุนโดยธนาคารกลางฟิลิปปินส์ (BSP) และผู้นำในอุตสาหกรรม

คุณมาเมอร์โต อี. ทังโกนัน (Mamerto E. Tangonan) รองผู้ว่าการ BSP กล่าวว่า “BSP สนับสนุนความพยายามอย่างต่อเนื่องในการเพิ่มประสิทธิภาพของระบบการชำระเงินระดับชาติ และช่วยปรับปรุงโครงสร้างพื้นฐานการชำระเงินดิจิทัลของฟิลิปปินส์ให้ทันสมัย ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของความพยายามไม่หยุดยั้งของเราในการนำผู้ใช้เข้าสู่ระบบการชำระเงินดิจิทัลให้มากขึ้น”

คุณทังโกนันกล่าวเสริมว่า “การนำเทคโนโลยีสมัยใหม่มาใช้ เช่น ปัญญาประดิษฐ์ การเรียนรู้ของเครื่อง (machine learning) และการปฏิบัติตามมาตรฐานระดับโลก เช่น ISO 20022 สามารถช่วยให้ผู้ให้บริการชำระเงินเสนอบริการใหม่ ๆ ปรับปรุงประสบการณ์ลูกค้า และทำให้ธุรกรรมดิจิทัลปลอดภัยยิ่งขึ้นได้”

นอกเหนือจาก BSP แล้ว พันธมิตรและผู้ร่วมงานของฮิกาลายังรวมถึงริซัล คอมเมอร์เชียล แบงกิ้ง คอร์ปอเรชั่น เซนดิท (Xendit) FinTech Alliance.Ph และสมาคมธนาคารชนบทแห่งฟิลิปปินส์

“เรามุ่งมั่นสร้างความเท่าเทียม ความสามารถในการจับจ่าย และแนวทางที่เป็นนวัตกรรมในการจัดการธุรกรรมและการชำระหนี้ โดยฮิกาลามอบประสิทธิภาพและความเสมอภาคเพื่อสนับสนุนการก้าวของประเทศไปสู่ความเท่าเทียมครอบคลุมทางการเงินอย่างเต็มที่” คุณคาทูดิโอกล่าว

เกี่ยวกับทาลิโน

ทาลิโน เวนเจอร์ สตูดิโอส์ (Talino Venture Studios) เป็นสตูดิโอร่วมลงทุนระดับโลกที่ได้รับรางวัลด้านฟินเทคที่ครอบคลุม ทาลิโน เวนเจอร์ สตูดิโอส์ ก่อตั้งขึ้นที่จุดบรรจบระหว่างซิลิคอนวัลเลย์และเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ โดยมีภารกิจในการเชื่อมโยงการเข้าถึงทางการเงินสำหรับผู้คนกว่า 1.7 พันล้านคนทั่วโลก ใช้โมเดลสตูดิโอร่วมทุนที่ประสบความสำเร็จเพื่อสร้างฟินเทคที่สามารถสร้างซ้ำ ปรับขนาดได้ และทำกำไรได้ ซึ่งเสริมศักยภาพกลุ่มที่ไม่สามารถกู้ยืมเงินและด้อยโอกาสทั่วโลกด้วยการเข้าถึงทางการเงินและความคล่องตัว Talino Ventures Studios (talinolabs.com)

เกี่ยวกับคีโมนิกส์

คีโมนิกส์ (Chemonics) ก่อตั้งขึ้นในปี 2518 และเป็นหนึ่งในบริษัทที่ปรึกษาด้านการพัฒนาที่ยั่งยืนชั้นนำของโลก ด้วยผู้เชี่ยวชาญมากกว่า 6,000 คนในกว่า 100 ประเทศ พนักงาน 90% ทำงานในชุมชนที่ตนถือว่าเป็นบ้านมาโดยตลอด คีโมนิกส์ร่วมมือกับชุมชนทั่วโลกเพื่อค้นหาและใช้โซลูชันนวัตกรรมที่ยั่งยืนเพื่อรับมือความท้าทายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของโลก มีคีโมนิกส์ที่ใด ที่นั่นมีการพัฒนา www.chemonics.com

เกี่ยวกับมูลนิธิ Mojaloop

ภารกิจของมูลนิธิ Mojaloop คือการเพิ่มความเท่าเทียมทางการเงินโดยการเพิ่มศักยภาพให้กับองค์กรต่าง ๆ ในการสร้างระบบการชำระเงินที่ทำงานร่วมกันเพื่อช่วยให้ทุกคนเข้าถึงบริการทางการเงินดิจิทัลได้ เพื่อให้บรรลุภารกิจดังกล่าว มูลนิธิ Mojaloop ดำเนินงานในฐานะองค์กรการกุศลที่ไม่แสวงหากำไรตามมาตรา 501(c)(3) โดยดูแลรักษา Mojaloop ซึ่งเป็นซอฟต์แวร์โอเพนซอร์สฟรีของมูลนิธิ และชุมชนให้เป็นสินค้าสาธารณะในการให้บริการที่ครอบคลุมทางการเงิน เหล่าร้านค้า ธนาคาร ผู้ให้บริการ เจ้าหน้าที่ของรัฐ และหน่วยงานอื่น ๆ ที่ต้องการสร้างแพลตฟอร์มการชำระเงินที่ครอบคลุม สามารถใช้ Mojaloop ได้ ไม่ว่าจะใช้งานเต็มรูปแบบ ดัดแปลง หรือใช้เป็นโมเดลอ้างอิงการชำระเงินแบบเรียลไทม์ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับมูลนิธิ Mojaloop กรุณาไปที่ https://mojaloop.io/. 

 

โลโก้ – https://mma.prnasia.com/media2/1040652/Chemonics_International_Logo.jpg?p=medium600
โลโก้ – https://mma.prnasia.com/media2/2397777/TVS_Logo_Colored_Horizontal_Logo_Logo.jpg?p=medium600

 

 

Source : ทาลิโน คีโมนิกส์ ลงทุนในสตาร์ตอัพฮิกาลา ผู้บุกเบิกระบบการชำระเงินทันทีแบบรวมในฟิลิปปินส์

The information provided in this article was created by Cision PR Newswire, our news partner. The author's opinions and the content shared on this page are their own and may not necessarily represent the perspectives of Thailand Business Directory.